防范非法集资 守护百姓金融安全 南京银行上海分行在行动

一直以来，非法集资、电信诈骗是金融诈骗犯罪的防范重点，提高百姓金融意识才能从源头上切断犯罪可能。近期，南京银行上海分行多角度组织开展相关宣传教育活动，为客户和社区百姓送上金融防骗知识，始终致力于“提高百姓金融素质，构建良好金融生态环境”的目标而不懈努力。

多途径开展：网点落地宣传 新媒体寓教于乐

南京银行上海分行精心组织辖内网点充分利用各种资源和形式，开展了一系列以“拒绝高利诱惑 远离非法集资”为主题的宣传教育活动。

上海分行辖内网点常年在厅堂显著位置播放电子宣传海报；宣传月期间在户外LED屏滚动播放活动宣传口号，并配备宣传专员在网点内进行相关金融知识宣传和宣传材料发放。同时充分运用网点电视屏等设备，播放相关视频。

上海分行运营主任、网点柜员、理财经理、大堂经理通过“四询问、一告知”，帮助客户分析投资中涉嫌非法集资的可能性；客户业务咨询时加入防非宣传的内容，第一时间防止客户遭受非法集资侵害。

南京银行上海分行通过微信公众号推送了一期以“提高风险防范能力 自觉抵制非法集资”为主题的内容，告知客户非法集资的概念及法律责任，进一步增强民众的安全意识和自我保护意识，引导工作理性投资理财。

此外，该行还制作了《天上不会掉馅饼》等短视频作品，以轻松幽默、寓教于乐的方式向广大民众普及防范非法集资的相关知识。

深入社区：“片片粽叶香、 浓浓邻里情”

在端午佳节期间，南京银行上海分行多家网点走进社区，联合周边居委开展普及金融知识万里行“普及金融知识 守住钱袋子”活动。活动以讲座的形式，为社区老年群体带去非法集资、防范网络诈骗、存款保险、反假和征信安全宣传等丰富多彩的金融知识，帮助居民提升金融知识水平、增强风险防范意识。

活动现场安排了有奖互动问答，讲座结束后居民们与南京银行上海分行员工一起包粽子、做香囊，最后每位居民都得到了精心准备的伴手礼，在欢声笑语中收获了端午佳节之力，又丰富了金融常识。

非法集资犯罪破坏市场经济秩序、损害人民群众利益、影响社会和谐稳定，属于典型的涉众型犯罪，具有严重的社会危害性。南京银行上海分行积极践行“责任金融，和谐共赢”，通过开展防范和打击非法集资宣传教育，使广大员工和群众充分认识到非法集资的危害性，切实增强广大人民群众防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力,充分发挥宣传工作的积极作用。

防范电信诈骗，从清理“睡眠账户”开始

除了提高金融防骗知识，防范电信诈骗和非法集资还需要一些切实的手段。

近年来，人均持有银行卡的数量不断增加，许多人名下持有多张银行卡。除了日常使用的两三张以外，其余都没有被使用，这些账户逐渐被遗忘成为了“睡眠账户（卡）”。而这些长期不用的“睡眠账户（卡）”其实存在诸多隐患，如不及时清理则有可能带来风险，比如信息泄露从而遭到电信诈骗。一旦被不法分子利用，您的账户就有可能成为转移非法资金的工具，客户也有可能在不知情的情况下卷入电信诈骗案件，间接参与违法犯罪。

当前，为了防范新型网络电信诈骗，银行已经加大了开户审核的力度。对于潜在的“睡眠账户”，各家商业银行在近期纷纷开展了针对“睡眠账户”的清理工作。南京银行也在2021年3月2日，通过官方网站发布了《关于开展长期不动银行账户清理工作的公告》，公告中明确了南京银行“睡眠账户”的定义与相关清理标准。

南京银行在清理期间，会以官网发布公告、微信公众号推文、向预留手机号码推送短信提示等方式告知账户清理范围及安排。如有疑问，请详询南京银行各营业网点工作人员或拨打南京银行官方客服电话95302。

值得注意的是，在开展账户清理工作的过程中，银行不会要求客户提供任何密码、短信验证码等敏感信息，也不会以任何理由要求开户人进行转账等涉及资金的操作。所以请勿将用户的个人信息、账户密码和短信验证码等透露给任何人！

出租、出借、出售和购买个人银行卡或企业对公账户，除了被记入个人征信报告和5年内暂停所有的非柜面业务及支付业务外，还可能涉嫌我国《刑法》犯罪。

同时，建议广大客户定期梳理个人名下账户与资产状况，及时注销冗余账户，同时在密码设置、账户登录管理等方面做好保护措施，如果一旦发现自己的账户被冒用，要及时通过官方渠道向银行反馈并报警，防范被不法分子利用的风险。